實踐表明，在牛市賺錢并不稀罕，能夠躲過熊市劫難，并能有所嶄獲，且能從本質上深刻認識股市，并建立起相應的投資策略，才算得上真正成熟理智的投資者。真正的理性投資者，應當注意以下幾個方面：
一、入市有風險，投資需謹慎
每個投資者的資金實力不同，相應的，承擔風險的能力也不同。在股票市場上，存在數量最多的還是中小投資者。這部分投資者的資金，通常來源于自己的長期積蓄，所以，在入市投資上，更需要謹慎：
首先，評估自己的風險承受能力。每一個投資者在進行證券投資的時候，都應該量力而行，充分考慮自己的承受能力。大部分的中小投資者更應該注意到這一點，切勿將股市視為賭場，抱有賭徒心理。
其次，儲備相應的證券、股票知識。股票投資，是一項專業性很強的活動，K線圖反映出來的不僅僅是股票當時的漲跌，更反映出一家公司的行業前景、經營狀況以及市場對該公司的未來發展的信心等等。而這些，需要我們運用相應的金融證券知識去深入分析。股票分析，無論是基本面還是技術面的分析，都是一個“技術活”，缺乏專業知識，必然難以應對。
再次，評估自己的心理承受能力。每一個投資者的心理承受能力都是不一樣的，而股價的變化，往往因為各種因素的影響會出現連續漲停或跌停，這時，投資者的心情彷佛坐上了過山車。對于心理承受能力良好的人來說，通常可以冷靜下來，作出理性的判斷。然而，心理承受能力一般的投資者，往往會盲目地沖動或者恐慌。
二、切勿逐漲殺跌，盲目跟風
牛市給新股民烙上的是偏面做多思維。牛市的特點就是以漲為主，且是持續上漲，有時甚至一漲好幾年。例如，始于1999年政策推動的“5·19"行情，從1140點附近漲到2001年6月的2245點，漲幅幾乎翻番。沒經歷過熊市的新股民，深感股市如此美好，后悔入市太晚，否則豈不早成百萬甚至千萬富翁。殊不知當他們賬面資金節節攀升、盤算著資金翻番美夢之時，偏面做多思維正引導著他們向熊市虧損陷阱走近，他們正像毫無防范的羔羊滿懷發財美夢向張著血盆大口的熊嘴走去。
牛市中，也許大家都能賺錢，2005年到2007年，幾乎炒股票、買基金就等同于只賺不賠的高利潤投資。那些年，幾乎到了“男女老幼齊上陣、各行各業大躍進”的炒股局面，這種局面的背后，是股市泡沫被不斷被吹大的隱憂。在眼前的利益驅動之下，投資者往往迷失，而忽略未來的風險。
熊市中，則正好相反。如08年次貸危機以來的這一波行情，整個股市的總體趨勢是萎靡不振，恐慌情緒不斷蔓延，中小投資者紛紛“割肉”逃離。一夜之間，財富縮水，消失的不僅僅是數字，更是中小股民的血汗錢。這種情形，值得投資者，特別是中小投資者深入地反思。
三、注重價值投資，切勿沉迷炒作
作為一個真正的成功投資者，往往并不熱衷于短線的炒作，而是更注重價值投資。價值投資，要看行業前景和公司前景，而不是追逐于短期的金融操作。
有這樣一個關于巴菲特的投資故事，很值得我們中小投資者思考：巴菲特在選擇投資投資對象時，曾經到兩家公司考察。他到第一家公司時，老總很熱情的接待了他。在雙方交流的過程中，對方拿起漂亮的卡紙，不停在紙上寫寫畫畫，向巴菲特描繪著公司未來的發展藍圖；到了第二家，巴菲特發現，這家公司的紙張使用非常節省，公司內部的文件都是用完一面再用另一面。僅從這個細節上，我們不難猜出巴菲特的選擇——當然是第二家公司。
對于資金實力及專業知識比較薄弱的中小股民，選擇長線投資或許是降低風險點的最有利手段。股票市場通常各種小道消息滿天飛，真實有用的信息往往被眾多的垃圾信息掩埋，作為中小股民，并沒有專業的分析團隊對各種信息進行分析，無法辨別真偽。
價值投資是值得尊崇的投資理念，這也是著名股神巴菲特所堅持的。價值投資者選擇的投資標的集中于那些由優秀管理團隊管理的經營狀況良好的企業。因此，價值投資者在介入公司后，通常無意改變公司的管理團隊和經營現狀。對于他們來說，維持現狀是最好的選擇。他們一般不介入企業的經營，只根據股權比例適度介入企業的治理結構。巴菲特認為他的工作只有兩項，除資產配置外，剩下的工作就是吸引并留住才華橫流的經理來管理他旗下的各類業務。“這并不難，通常，與我們收購的公司一并而來的經理們，已經在各種迥異的公司環境的職業生涯中證明了他們的才華，他們在認識我們以前就早已是管理明星，我們的主要貢獻就是不擋他們的路。”價值投資看中的是公司長期的增長潛力。
價值投資適合中小投資者及無精力長期關注K線圖的散戶們。中小投資者完全可以對行業政策、行業前景進行充分的了解與分析，并對公司的發展歷史和發展方向做詳細的了解。適當的時候，投資者也可以選擇到公司實地調研，了解公司的文化、經營理念以及公司的真實運營狀況。
四、結語
投資股票市場，應當充分考慮自身情況，選擇適合自己的投資方向與投資方式。證券投資并非買彩票也不是賭博，真正理性的掌控自己的投資行為，是每一個投資者都應當思考的問題。
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